الترجمة العربية

سوق أبوظبي العالمي يطلق «نمو»، منصة رقمية ثورية لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة

تم إطلاق «نمو» لتبسيط إجراءات طلبات التمويل والتقييم الائتماني، بما يسهم في تعزيز سوق شاملة تجمع الجهات الممولة ومقدمي الخدمات والشركاء من المجتمع والجهات الحكومية والشركات الصغيرة والمتوسطة.

يُعد كل من مصرف المارية المحلي، وبنك رأس الخيمة الوطني (RAKBANK)، والبنك التجاري الدولي (CBI)، وCredibleX، وصندوق خليفة، من الشركاء عند إطلاق المنصة، حيث يقدمون التسهيلات الائتمانية للشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال المنصة.

ستسهم «نمو» في تعزيز سوق شاملة تجمع الجهات الممولة ومقدمي الخدمات والشركاء من المجتمع والجهات الحكومية والشركات الصغيرة والمتوسطة.

ستخدم المنصة في البداية سوق الشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات، مع خطط للتوسع والربط بأسواق الشركات الصغيرة والمتوسطة إقليمياً ودولياً.

يخطط بنك رأس الخيمة الوطني (RAKBANK) ومصرف المارية المحلي (Mbank) والبنك التجاري الدولي (CBI) مجتمعين لتخصيص وتقديم تمويل يصل إلى 220 مليون درهم إماراتي.

أطلق سوق أبوظبي العالمي (ADGM)، المركز المالي الدولي الرائد في أبوظبي، منصة «نمو»، وهي منصة رقمية متطورة صُممت لسد فجوة التمويل التي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة. وتمثل هذه المنصة الرقمية المبتكرة خطوة محورية نحو تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات.

تهدف «نمو» إلى ربط الشركات الصغيرة والمتوسطة بالممولين من خلال منصتها الرقمية السلسة، التي تتضمن مجموعة من المزايا المصممة لتعزيز القدرات المالية ودعم نمو منظومة الشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء دولة الإمارات. وقد تم تطوير المنصة بالتعاون مع OneConnect Financial Technology (OneConnect)، ذراع التكنولوجيا المالية لمجموعة PingAn، لتبرز «نمو» كمنصة رائدة في التمكين المالي والشفافية والكفاءة التشغيلية ضمن قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة.

توفر المنصة الرقمية المبتكرة قيمة كبيرة لكل مشارك، من خلال مزايا رئيسية تشمل:

للشركات الصغيرة والمتوسطة: جمع البيانات بكفاءة من مصادر متعددة لإنشاء صورة شاملة عن أعمال الشركة بما يلبي متطلبات الجهات الممولة. وعند الإطلاق، ستقوم «نمو» بجلب بيانات الأعمال بسلاسة للشركات الصغيرة والمتوسطة المرخصة من دائرة التنمية الاقتصادية – أبوظبي (ADDED) وسلطة التسجيل في سوق أبوظبي العالمي (ADGM RA)، مع خطط للتوسع إلى مناطق أخرى والإمارات الشمالية بحلول النصف الأول من عام 2024. كما تتيح المنصة للشركات الصغيرة والمتوسطة الوصول إلى شبكة مختارة من مقدمي الخدمات، مثل المحاسبين ومدققي الحسابات والمحامين وغيرهم، ممن يمكنهم مساعدة الشركات خلال هذه العملية.

للمؤسسات المالية: تسهيل تقديم طلبات التمويل بما يتوافق مع متطلبات الجهات الممولة، وتمكين إجراء تقييم ائتماني بكفاءة، دون الحاجة إلى إعادة التحقق من صحة البيانات التي تم الحصول عليها أصلاً من مصادرها.

للشركاء ومقدمي الخدمات: إتاحة الوصول المباشر إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى خدماتهم، مع إمكانية البيع المتقاطع للخدمات ذات القيمة المضافة.

استقطبت «نمو» منظومة من الشركاء عند الإطلاق لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في تلبية احتياجاتها التمويلية. وتشمل هذه المنظومة جهات تمويل مثل بنك رأس الخيمة الوطني (RAKBANK)، ومصرف المارية المحلي (Mbank)، والبنك التجاري الدولي (CBI)، وCredibleX، إلى جانب شركاء الشبكة مثل صندوق خليفة وMastercard. وفي هذا الإطار، سيستخدم صندوق خليفة المنصة لتقديم تسهيلات ائتمانية للشركات الصغيرة والمتوسطة المؤهلة. كما يخطط كل من RAKBANK وMbank وCBI لتخصيص وتقديم تمويل يصل إلى 100 مليون درهم، و100 مليون درهم، و20 مليون درهم، على التوالي. وقد أصبح إطلاق «نمو» ممكناً بفضل الدعم الكبير من الجهات المعنية الرئيسية، بما في ذلك اتحاد مصارف الإمارات (UBF)، ودائرة التنمية الاقتصادية – أبوظبي (ADDED)، وصندوق خليفة.

عند الإطلاق، ستخدم المنصة الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تمارس أعمالاً محلية داخل دولة الإمارات، مع التطلع إلى توسيع نطاق المنتجات والخدمات ليشمل الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تسعى إلى توسيع حضورها الدولي. وتحقيقاً لهذه الغاية، سيتعاون سوق أبوظبي العالمي مع الجهات الحكومية النظيرة في مراكز الأعمال العالمية لتسهيل تبادل البيانات عبر الحدود وتمويل التجارة. كما يتعاون سوق أبوظبي العالمي مع OneConnect، التي طورت منصات مماثلة لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في مراكز دولية أخرى، لإنشاء ممرات رقمية من خلال ربط المنصات المعنية في مواقع جغرافية مختلفة.

وباعتبارها سوقاً شاملة للجهات الممولة والشركات الصغيرة والمتوسطة، ستعمل «نمو» في البداية على تسهيل التمويل القائم على القروض من جهات تمويل تشمل البنوك والمقرضين الرقميين البديلين وجهات تمويل سلاسل التوريد وصناديق الائتمان الخاص. وفي المرحلة التالية من التطوير، ستوسع «نمو» نطاق منتجاتها ليشمل مجموعة أكثر شمولاً من حلول التمويل القائمة على السوق.

وتعليقاً على إطلاق المنصة، قال سالم محمد الدرعي، الرئيس التنفيذي لسلطة سوق أبوظبي العالمي: «يمثل إطلاق «نمو» خطوة مهمة إلى الأمام في جهودنا المستمرة لتعزيز المنظومة المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات. وتجسد هذه المنصة التزام سوق أبوظبي العالمي بابتكار حلول لا تعالج تحديات التمويل الحالية فحسب، بل تمهد أيضاً الطريق لمستقبل أكثر شمولاً واستدامة للشركات الصغيرة والمتوسطة. ومن المقرر أن تصبح «نمو» أداة محورية تتيح وصولاً غير مسبوق إلى الموارد المالية وخدمات الدعم الضرورية لنمو هذه الشركات وتوسيع نطاق أعمالها. ونحن فخورون بقيادة هذه المبادرة والعمل جنباً إلى جنب مع شركائنا المرموقين، وواثقون من أنها ستحقق فوائد ملموسة لمجتمع الشركات الصغيرة والمتوسطة والاقتصاد الأوسع نطاقاً.»

وقال جمال صالح، المدير العام لاتحاد مصارف الإمارات: «تمثل «نمو» تطوراً محورياً للشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات، وتعكس التزامنا المشترك بتعزيز بيئة اقتصادية ديناميكية وشاملة. كما أنها امتداد استراتيجي لرؤية دولة الإمارات الرامية إلى ترسيخ مكانتنا كمركز للابتكار والمعرفة. وفي اتحاد مصارف الإمارات، نفخر بدعم مثل هذه المنصات التحولية التي تتماشى مع أهدافنا طويلة الأجل في التنويع وتمكين قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، الذي يشكل العمود الفقري لاقتصادنا الوطني. ومع تصنيف أكثر من 90% من الشركات في دولة الإمارات ضمن فئة الشركات الصغيرة والمتوسطة، ومساهمتها الكبيرة في الناتج المحلي الإجمالي والتوظيف، فإن مبادرات مثل «نمو» تسهم في تحفيز إمكانات نموها. ونحن ملتزمون بضمان حصول الشركات الصغيرة والمتوسطة على الموارد والدعم والحلول المالية التي تحتاج إليها لتوسيع أعمالها بكفاءة، ودفع عجلة التقدم، وتعزيز مسيرة دولتنا نحو اقتصاد متقدم ومهيأ للمستقبل.»

وقال ماثيو تشين، الرئيس التنفيذي لشركة OneConnect Financial Technology International التابعة لمجموعة PingAn: «تفخر OneConnect بشراكتها مع سوق أبوظبي العالمي في تطوير منصة «نمو». وتعد الشركات الصغيرة والمتوسطة من المساهمين الأساسيين في النمو الاقتصادي للدول، وستُحدث هذه المنصة تحولاً جوهرياً بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات. ونحن متحمسون للأثر المحتمل لمنصة «نمو»، إذ إنها لا تعالج التحديات الحالية في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة فحسب، بل تفتح أيضاً آفاقاً جديدة للتعاون بين الجهات المعنية الرئيسية.»

وأضاف تشين: «استناداً إلى نجاح تعاوننا السابق، تؤكد هذه المبادرة الجديدة الثقة التي وضعها سوق أبوظبي العالمي في القدرات التكنولوجية لشركة OneConnect، فضلاً عن موثوقية وفعالية حلول OneConnect في معالجة التحديات الفريدة التي تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات. وسنعمل معاً على رسم مستقبل التمويل الرقمي، وبناء منظومة تتكامل فيها الثقة والشراكة والتكنولوجيا لتمكين سوق الشركات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات.»

خلال الفترة من 27 إلى 30 نوفمبر 2023، سيتواجد فريق «نمو» لتقديم المزيد من المعلومات والإجابة عن الاستفسارات في جناح معرض أسبوع أبوظبي المالي، الواقع في الساحة الشمالية (North Plaza).

تفضلوا بزيارة الجناح لمعرفة المزيد عن المنصة والتعرف عن قرب على التحول الذي تقدمه «نمو» في مجال تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة.